什么是基金单位净值

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基金单位净值的计算包括基金总净值的计算和基金单位净值的计算。
根据公认会计原则，基金净资产总额=基金总资产-基金总负债。
基金总资产包括基金投资组合：的全部内容
(一)基金持有的上市股票和权证以计算日的集中交易市场收盘价为准；未上市股票和权证由合格的会计师事务所或资产评估机构计量。
(2)基金持有的公募债券、公司债券、金融债券等债券上市的，以计算日收盘价为准；对于未上市人员，一般应在计算日将票面金额计入应收利息。
(3)基金持有的短期票据以购买成本加购买日至计算日的应收利息为基础。
(4)如果在第(1)条和第(2)条规定的计算日期没有收盘价或参考价格，则应使用最新的收盘价或参考价格。
(五)现金及相当于现金的资产，包括在其他金融机构的存款。
(六)不能完全收回的资产和或有负债准备金。
(7)已订立合同但尚未履行的资产，视为已履行资产，计入资产总额。
该基金的负债总额包括33 360英镑
(一)自基金合同签订之日起至计算日止，应向托管人或管理人支付的未支付报酬。
(2)其他应付款，包括应交税费等。
基金债务按日计算。
需要注意的是，在特殊情况下，无法或不适宜按照上述要求计算净资产总值的，管理人应当按照主管机关的规定办理。
很多人在第一次接触基金投资的时候，在选择基金产品的时候会考虑一些指标，但毕竟新手是新手，所以误以为基金单位净值是判断基金产品收益的指标。其实这是一种错误的认识。下面我们来分析一下。
基金份额净值是指基金当前净资产总额除以基金份额总额。
如何正确理解？
我相信很多投资者选择1元基金，甚至有些投资者不买非美元基金。基层群众主要从以下两个角度考虑：
1.高净值基金购买成本高，比低净值基金购买更贵；
2.高净值基金涨了这么多，未来收益空间缩小了，还不如买没涨多少的基金。
事实上，单位净值不是我们投资基金应该考虑的因素。我们应该明白，基金的本质是集中我们投资者的资金，为我们配置一些资产。也就是说，基金经理是代表我们帮助我们购买、持有和调整证券和金融资产。因此，基金通常代表证券和金融资产的组合。
那么，这个投资组合是以什么形式估值的呢？对，就是净值！基金份额净值是指基金当前净资产总额除以基金份额总额。其计算公式为：基金单位净值=净资产总额/基金份额。
净值是指如果这只基金的板块规模为100亿元，其份额也有100亿元，那么这只基金的净值为1。如果这1%的基金通过持有资产组合，扣除必要的费用和成本后，开始有一定的股票上涨，比如10亿元的市值上升到12亿元，但基金份额没有增加或减少，那么净值从1变成1.2，增加20%。如果增加200%
因为不是每个人都可以在基金净值为1的时候持有基金，当一只基金净值上涨的时候，会吸引大量投资者的注意力，但是此时看到净值为3的时候，我就担心净值太高了，买了我的股份会减少。
股票回报少吗？
这真是想多了。
如果你拿出10000元买2只基金，基金A净值为4元，即购买2500股；基金b净值2元，也就是购买了5000本左右(此处暂不考虑购买成本)。那么，基金A的总投资成本=42500=10000元，基金B的总投资成本=25000=10000元，两者是完全一致的。
如果一年后，基金A和B的净增长率为10%，那么基金A的总价值为：41.12500=11000元；基金B总值21.15000=11000元，还是一样。所以不存在谁比谁贵，谁影响回报的问题。
无论买基金还是买股票，不要看它的单价，要看它未来升值的可能性有多大。净增长率主要由市场情况和基金经理的投资管理能力决定。
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很多人在第一次接触基金投资的时候，在选择基金产品的时候会考虑一些指标，但毕竟新手是新手，所以误以为基金单位净值是判断基金产品收益的指标。其实这是一种错误的认识。基金单位净值是什么意思？基金份额净值是指基金当前净资产总额除以基金份额总额。
如何正确理解
相信很多投资者选择1元基金，甚至有些投资者不买非美元基金。基层群众主要从以下两个角度考虑：
1.高净值基金购买成本高，比低净值基金购买更贵；
2.高净值基金涨了这么多，未来收益空间缩小了，还不如买没涨多少的基金。
事实上，单位净值不是我们投资基金应该考虑的因素。我们应该明白，基金的本质是集中我们投资者的资金，为我们配置一些资产。也就是说，基金经理是代表我们帮助我们购买、持有和调整证券和金融资产。因此，基金通常代表证券和金融资产的组合。
那么，这个投资组合是以什么形式估值的呢？对，就是净值！基金份额净值是指基金当前净资产总额除以基金份额总额。其计算公式为：基金单位净值=净资产总额/基金份额。
净值是指如果这只基金的板块规模为100亿元，其份额也有100亿元，那么这只基金的净值为1。如果这1%的基金通过持有资产组合，扣除必要的费用和成本后，开始有一定的股票上涨，比如10亿元的市值上升到12亿元，但基金份额没有增加或减少，那么净值从1变成1.2，增加20%。如果涨幅是200%而不是20%，那么净值1就变成了3。
因为不是每个人都可以在基金净值为1时持有基金，当基金净值上涨时，会吸引大量投资者的注意力，但此时看到净值为3，就担心净值过高，买了就持股份额变少了。
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对于净值理财产品，产品的历史表现以单位净值体现，投资者在购买和赎回产品时，可以按照当前单位净值计算。单位净值是不断波动的，所以单位净值越大越好
1.同样的基金
一只基金的净值决定了相同金额可以买入的基金份额数量。同一只基金，单位净值越大，买入份额越少。一般不建议在基金净值大幅上涨时买入。
相反，基金净值越低，买的股份就越多，未来基金净值上升，获利就越多。所以基金预定投票的时候，都说有小跌小买，有大跌大买。这就是原因。
例如：
投资者A 1月买入1万元债券基金，单位净值1.2。不考虑认购费，买的基金份额是10000/1.2=8333.33。
投资人B也在2月份买入了1万元的基金，当时单位净值跌至1，所以买入的基金份额达到了1万。
如果一年后基金单位净值升至1.3，投资者A和B同时赎回基金，投资者A赎回金额为8333.33*1.3=10833.329元，投资者B赎回金额为10000*1.3=13000元。显然，投资者B的回报率更高。
但以上情况的前提是基金基本面较好，这样的基金只有在短期净值下跌后才有可能反弹。如果基金本身不好，比如基金净值持续下跌，只会买多赔多。